ФСБ сообщила о задержании в Москве более двадцати человек, работавших в криптообменниках в «Москва-Сити». По версии следствия, именно через них проходили деньги, похищенные украинскими телефонными мошенниками. Мы часто говорим о телефонных мошенниках, которые звонят людям. Но сам звонок - это лишь начало преступной цепочки. Деньги еще нужно быстро вывести, скрыть их происхождение и переправить организаторам. Почему без таких «финансистов» вся индустрия обмана просто перестанет работать, - разбирался Александр Ельшевский. Когда мы представляем телефонного мошенника, обычно видим человека с гарнитурой, который убеждает пенсионера перевести деньги на «безопасный счет». Но этот человек - лишь первая фигура во всей схеме. Представьте себе обычный банк. Есть операционисты, бухгалтерия, касса, служба безопасности. У мошенников все устроено почти так же. Есть те, кто обзванивает людей. Есть психологи и наставники, которые пишут сценарии разговоров. Есть руководители смен. А есть отдельное подразделение, без которого вся эта система просто остановится. Это люди, которые превращают украденные деньги в «чистые». Именно по этой части преступной индустрии, судя по всему, и пришелся новый удар. ФСБ сообщила о задержании в Москве более двадцати человек. По данным спецслужбы, в бизнес-центре «Москва-Сити» работали сразу девять нелегальных криптообменников. Следствие считает, что именно через них проходили деньги, похищенные телефонными мошенниками у российских граждан. Месячный оборот только одного нелегального криптообменника в "Москва-Сити" составлял более 2 млрд рублей. Схема выглядела примерно так. Человека убеждали снять наличные. Иногда - перевести деньги через Систему быстрых платежей. Иногда - приехать с наличными лично. А то и стать внешнтаным сотрудником. Разводным дропом, в просторечии. Курьер - как правило, молодой человек лет двадцати, который приезжал за деньгами и уверял, что помогает «правоохранительным органам» или выполняет поручение банка. Иногда вполне искренне так считая. На этом многие думают, что история заканчивается. На самом деле она только начинается. Курьер почти никогда не оставляет деньги себе. Его задача - максимально быстро доставить их туда, где наличные перестанут быть наличными. По данным ФСБ, именно в криптообменниках деньги превращали в цифровые активы и отправляли дальше организаторам схемы. Почему именно криптовалюта? Потому что для преступников это один из самых быстрых способов разорвать цепочку. Наличные превращаются в цифровой актив. Затем проходят через несколько криптокошельков. Меняют валюту. Перемещаются между разными площадками. И через короткое время установить их происхождение становится значительно сложнее. Заметьте, я не говорю, что криптовалюта сама по себе преступна. Нет. Она такой же инструмент, как банковский счет или автомобиль. Но именно скорость переводов и возможность быстро перемещать средства между разными юрисдикциями сделали ее удобной для преступных группировок. Есть еще одна деталь, которая меня зацепила в сообщении ФСБ. По данным следствия, для работы в обменниках из регионов привлекали молодых людей, которые искали легкий заработок и плохо представляли, чем именно будут заниматься. Это очень характерная история для современной преступности. Большинство исполнителей не считают себя мошенниками. Один говорит: «Я просто курьер». Другой: «Я только менял криптовалюту». Третий: «Я лишь открыл банковскую карту». Четвертый: «Я сдавал в аренду свой аккаунт». Каждый видит лишь небольшой кусочек схемы и убеждает себя, что лично он ничего не украл. Именно поэтому мошеннические сети так устойчивы. Они давно работают по принципу крупных компаний. Каждый отвечает только за свою маленькую операцию. Один добывает персональные данные. Другой звонит. Третий получает деньги. Четвертый обналичивает. Пятый выводит средства через криптовалюту. И почти никто из исполнителей не видит всю картину целиком. С психологической точки зрения это тоже манипуляция. Только направлена она уже не на жертву, а на собственных участников преступной схемы. Им постоянно внушают, что они всего лишь посредники. Что отвечать будут другие. Что их работа совершенно законна. Но уголовные дела обычно показывают обратное. Следствие все чаще рассматривает курьеров, дропперов и сотрудников нелегальных обменников как соучастников мошенничества. Именно поэтому обещание «легких денег» сегодня становится одним из самых опасных видов вербовки. Сначала человеку предлагают просто забрать пакет. Потом - открыть банковскую карту. Потом - оформить криптокошелек. И очень быстро он обнаруживает себя не в объявлении о подработке, а в уголовном деле... Полностью слушайте в аудиоверсии.